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爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!
2018-9-22 18:48  南北睹王  查看: 602   评论: 0

平台曝光
平台名称: 爱钱进
平台链接: www.iqianjin.com
曝光原因: 北京HP公司烟台分公司员工勾结公司客户,以虚假资料骗取总公司贷款100余笔,金额近700万元!
据《今晨6点》报道,北京HP公司烟台分公司员工勾结公司客户,以虚假资料骗取总公司贷款100余笔,金额近700万元!爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!

5月10日上午9时,烟台市区某大厦门前发生令人惊讶的一幕:警灯闪烁,43名男女被大批警察押送上警车……爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!

那么,报道中提及的这家“HP公司”是哪家公司呢?

自媒体“金融孙行者”扒出了这家公司其实就是位于北京的凡普金科,也就是爱钱进的母公司,来看具体内容:

01 
分公司员工内外勾结,凡普金科被曝家丑

前几天老孙的朋友圈和微信群里分别收到这样的信息:

爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!


爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!
后来经过多方询问,以及烟台市芝罘XX的通告,老孙才得以了解来龙去脉:北京HP总部举报烟台分公司员工勾结客户和黑中介,以虚假资料骗取总部贷款100余笔,金额近700万元!

2017年3月以来,HP公司借款业务中的还款环节接连出现异常情况:

有大批借款客户在进行前6期还款后不再履约,而更令人不解的是,公司安排人员电话催缴,其中的大部分客户已经处于失联的状态!而这些客户都为烟台分公司所有。

4月27日,北京HP总部指派赵文到烟台市芝罘区向阳街派出所报案。芝罘XX当即责成法制大队、向阳街派出所组成专案展开侦查。

专案组很快获取了一手资料,本案中逾期还款的客户有72人,借款总额达677万元。经进一步调查72人的银行流水记录,有70名客户提供了假证明!而72人的社保情况均系伪造!也就是说“逾期”客户的借款资格均系凭空捏造!爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!

爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!

爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!


(下图为伪造的虚假资格证明)
爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!
爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!
爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!                                             
 “借款”有一套极为严格的审核程序,因而北京HP公司认定:大量客户造假不会是意外,肯定有内外勾结诈骗嫌疑。民警对前六期还款展开“逆向”侦查后再有斩获,部分还款人中出现了一位“不借款却还款”的人——姜福。姜福是谁?

 “姜福系北京HP公司烟台分公司的客服专员,他的主要工作是审核*。”

 “不借款却还款”说明姜福牵连案中;如此多的*造假,姜福身处重位在审核中没觉察、没拒绝、没汇报,这其中必然有诈!

经海量工作确证,犯罪证据越来越多的汇聚到姜福以及负责该项业务的20几个部门经理们身上,姜福等有重大作案嫌疑!

为了配合警方收网,5月10日,北京HP总公司召集的一场“特殊”会议正在烟台阳光100大楼如期举行,70余名警察突然现身会场,43名犯罪嫌疑人应声归案。爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!
爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!
 爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!

经核实,2017年3月以来,嫌疑人姜福等与公司业务员、客服员、风控审核员等沆瀣一气,在各县市区分拉了72名借款客户,并为其做假银行流水以及社保记录,后以此“借款资格”向总公司借款677万元。借款中10%-20%给了借款客户,剩下款额,除了履约前6期还款外,全被参与案件嫌疑人分赃占为己有。

02
距离案发时间已近一年,到现在才发现?

从整个金融行业来说,以各种非法方式欺诈和骗贷的现象一直存在。许多人为了谋取不法收益,私下勾搭合作,避开风控规则,让人防不胜防。骗贷的事,不绝于耳。

欺诈、萝卜章、骗贷、黑产事件屡见不鲜,广东侨兴集团的萝卜章事件,引发了浙商财险11.46亿的保险理赔,广发银行被开7.22亿元"史上最大罚单",让金融大鳄蚂蚁金服招财宝、浙商财险、广发银行等都吃了不少苦头。

具体到网贷行业,早期莽荒发展,相对于银行等金融机构,其风控(稽查审核)体系始终处于较弱的落后状态,因此欺诈和骗贷风险事件发生的很多。

欺诈骗贷,早就已经成为横亘在网贷行业发展道路上的“阿喀琉斯之踵”。目前来看,欺诈骗贷主要分为两种:

一种为外部团伙专门的骗贷组织,运用各种技术手段来实行专业的团伙欺诈。

另外一种为内外勾结,一些缺钱但征信不达标的个人,在平台内部人员的帮助下,通过各种方式规避风控流程和规则,来顺利获得贷款,然后进行分赃。

此次爱钱进母公司凡普金科烟台分公司事件属于第二种:内外勾结。这种危害更大,影响更恶劣。外部骗贷团伙作案,虽然能提供风控的大概规则,主要是钻平台漏洞,最终的骗贷金额相对较小。但是相对内外勾结的这种,很致命。平台内部工作人员,熟悉自身的风控规则,知晓整个资产业务的内部,最终的骗贷金额往往是巨大的。

03
骗贷事件对于爱钱进有何影响?

目前来看,此次烟台门店骗贷事件具有一定影响。首先,平台的风控、稽查流程存在一定的问题,距离案发时间已经将近一年,平台到现在才发现问题?

其次,借款中10%-20%给了借款客户,剩下款额,除了履约前6期还款外,全被参与案件嫌疑人分赃占为己有,也就意味着此次骗贷事件中的借款标的,已经大概率逾期或者成为坏账。

但是具体影响有多大还不清楚,毕竟是凡普金科总部报案,自断臂膀,大义灭亲那种……

另外此次骗贷事件中的借款标的,对应的投资人的资金也是一个问题,怎么处置?平台全部兜底还是直接变成坏账?

PS:坊间还有另一种说法,大家可自行求证:此前爱钱进、凡普金科等主体,为了做大规模,资金端发羊毛,做大成交规模;贷款端风控放水,对那些有明显瑕疵的借款人睁一只眼闭一只眼。而且,有很多借款人纯属骗贷,也就是根本催收不回来那种。这事儿催收行业的小伙伴可能多少有所耳闻。

但是呢,最近凡普金科向港交所递交了招股说明书,那么为了给上市排查风险,需要对之前的事有个说法吧,那么就主动出击,自曝家丑咯,“看,我们是一家多么透明、有态度的金额科技公司。”

关于这次骗贷事件,关于爱钱进、凡普金科,你怎么看呢?评论中见。

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