开启辅助访问

武汉金融网

搜索
武汉金融网 首页 经济时评 查看内容
央行出手,揭露比特币惊天骗局,惊醒千万投资者
2017-9-11 16:47  新闻采集  查看: 249   评论: 0

疯狂,史无前例的疯狂!

清查,前所未有的清查!

暂停提现!中国打响第一枪!

1月6日,央行约谈中国最大三家比特币交易平台负责人,启动清查整顿;

1月11日,央行突击现场,调查“火币网”、“币行”、“比特币中国”;

1月18日,第一批检查结果公布:“比特币中国” 超范围经营、违规开展配资业务、“币行”“火币网”未按规定建立反洗钱制度。三大平台立刻关停融资融币;

2月8日,央行扩大清查范围,约谈9大平台,包括中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火。

2月9日上午央行郑重警告:比特币交易平台违规严重者,将依法关停取缔;

2月9日晚上,比特币中国、火币网、币行发布公告,全面暂停比特币、莱特币提现业务。

三年了,距离央行第一次整治已足足三年,而如今33天就6次出手,强烈的监管态度和坚决的清查决心,前所未有!

刚刚,比特币崩盘了

南柯一梦,镜花水月。

比特币曾经让人多疯狂,现在就让人多神伤。

在创下近9000元的历史新高后,比特币迎来了一轮轮的崩塌,一路跌破5800大关。经过了一波反弹后,今天,比特币又再次闪崩,从7500瞬间跌穿6500,玩家蜂拥踩踏,遍地都是割肉后带血的筹码,惨不忍睹。

比特币这一轮的“疯”来得有些持久。曾经,在2016年,比特币整体涨幅200%,股市、债市、汇市、房市等都在它面前黯然失色,创下的近9000元历史记录,比黄金价格还高。

可是,今天,为什么比特币竟然变得如此不堪一击?

因为央行出手了!

在中国,比特币走到了穷途末路。

从根本上说,比特币是一场庞氏骗局

2008年,比特币由不知名的一位或多位程序员开发而成。这种名为比特币的资产并不具备内在价值,却拥有疯狂波动的市场价格。

比特币本质上并不是货币。货币的本质是信用,法定货币的本质是国家信用,货币的背后必须要有财富对应,有法律保障。但比特币并没有国家信用背书,没有法律保障,它不仅没有财富对应,反而在毁灭财富。

比特币拥有庞氏骗局的全部特征,它要求不断有信徒进入市场推升价格,而这建立在未来会有更多信徒加入的承诺上。所有的人都只能寄希望后面的人高位接盘,而比特币的价值,与所有金字塔骗局的结局一样:零。

按照比特币现在6500的价格,意味着深圳一套小居室抵不上200个比特币;一辆奔驰S500顶配也抵不上150个比特币。

但根本上将,比特币就是一种货币毒品,它让你在收获了一场财富的狂欢,但其实只是幻梦一场。

更可怕的,是比特币这一看不见摸不着的神秘货币,正在成为肮脏灰色交易的承载者。

在物理学里,有一个概念,叫“虫洞”。据物理学家说,虫洞是宇宙中可能存在的连接两个不同时空的狭窄隧道。如果找到并穿越了虫洞,那么,你可以从一个地方,瞬间进入另一个距离极其遥远的局部空间。

目前看,比特币其实是中国资金外流出境的一个“虫洞”,让大量本来无法流向资金外的资金,通过这条渠道,绕过外汇管制,神不知鬼不觉地跑了出去。而原本,因为中国资本管制和打击贪污腐败,这些资产通过正常的金融途径,是很难跑出去的。

举个例子吧,一般情况下,跨国汇款,会经过层层外汇管制机构,而且交易记录会被多方记录在案。但如果用比特币交易,直接输入数字地址,点一下鼠标,等待P2P网络确认交易后,大量资金就过去了。不经过任何管控机构,也不会留下任何跨境交易记录。

这就是为什么原本价值为零的比特币,在中国会如此火爆的深层次原因:一些投机者看到了人民币贬值预期,于是利用比特币交易实现资金外流。规模之大,使得中国的比特币交易量占到了全世界的90%。

特别是自2015年8月人民币贬值以来,比特币交易量恐怖激增,更说明比特币的幕后真相。

关门打狗,今天,比特币在中国终结了

央行及三大平台公告

昨夜,中国最大三家比特币交易平台,“比特币中国、火币网、币行”发布公告,宣布升级反洗钱系统,全面暂停比特币、莱特币的提现业务。

也就是说,即使你在比特币里有再多的钱,现在也只能是计算机里一串串复杂代码而已,永世不得超生了。

那些正在视图通过比特币进行洗钱和资产转移的非法之徒,经过这一突袭,基本上就是被瓮中捉鳖。

这意味着中国大规模洗钱通道正式崩塌!现在你能从平台拿走的只有人民币,平台内外都能追踪。虽然宣布的只是暂停提现,但是如果找不到解决办法,不排除将无限期延长。

没有一个国家会听任本国资产不受任何监管地外流,更没有一个国家会允许自己的货币发行权受到挑战。

幸好,刚刚央行出手,一场疯狂的赌局结束了!不出意外,央行还将继续清查,第二波、第三波或接踵而至,一个大规模洗钱、大规模资金外流的“虫洞”将彻底被摧毁!

货币面前,让保持敬畏!

同时,中国外汇储备也正式公布,已经跌破3万亿,创六年最低!外汇的减少,将反作用于人民币贬值,更多人会买入比特币无限制兑换美元,将资金转移到全球,恶性循环!数据已证明,自2015年8月人民币贬值以来,比特币交易量恐怖激增。

令人痛心的是:央行约谈的洗钱公告,仅有“币行、比特币中国”将其更新在首页显眼位置,展现出此刻的担当,其余大量平台还放在二级页面的角落里,还在侥幸!

如今第一枪已经打响,央行还在继续清查,不排除第二波、第三波将接踵而至。敬畏货币,合法创新!与其炒作比特币,不如关注背后可以改变世界的区块链。

骗13万人狂卷20亿,虚拟币陷阱

在短短3个月内吸纳会员多达13万,疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织——万福会。

万福会,是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。发起人身在美国,但传销市场则主要中国大陆,内地骨干分子多大60余人。

这场空前规模的“特大网络传销案”是如何骗取13万人的信任,在短短几个月金额就破亿了呢?!

先是理念洗脑:虚拟货币是未来趋势

“今年是虚拟货币发展的元年——这是一种未来的支付趋势。”这是在万福币投资者圈子里流传的一个理念,这也几乎是每一个“万福币”会员被洗脑的第一句话。

再是上市公司引诱:投资移民直接上钩

和自称在多米尼加有座琥珀矿支撑的珍宝币相比,万福币的发起人刘宁显得要“靠谱”的多,他旗下还真有一个上市公司,还有货真价实的纳斯达克代码,因此更具迷惑性。

还有头衔护体:自称是“加州原副州务卿”、总统特别顾问

现在公司上市不是什么难事,怎么样才能取得会员们更大的信任呢?刘宁想到了一个屡试不爽的办法:“我上头有人”!

华人圈骗局一个共同的特点就是用头衔来唬人、用和名人的合影来给自己背书。

最动心的是8倍投资回报率:你动不动心?!

无论上市公司和这些头衔是否真实可信,让投资人更动心的是高昂的回报率!

“大概一年收益率保守估计3倍左右,如果发展的好也可能达到5至8倍。如果投资60万元,可能一年或者两年后就有将近500万元。“他们鼓吹这种投资方式的高额回报近乎不合常理!

更有庞大的线下系统:上面下面“都有人”

在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”,在国内由北至南共有三个片区。

每个片区设置一个项目负责人,每个人手下已发展几千投资人,投资额从5万到10万到几十万不等,而更令人迷惑的是,上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层,只知道上面和下面“都有人”,而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。

这些都是挖的“坑”

随着比特币走红,各种照搬代码、模仿运作的“山寨币”频频出现,其中不乏一些为圈钱而创造出来的虚拟货币。这些山寨币多是一些程序员抄袭比特币的源代码,修改几个参数生成的虚拟货币,他们的盈利模式往往是先制作一款山寨币,然后建立几个社区和聊天群,等到这些山寨币的价格抬高后就出货离场。

投资者要警惕

据调查,现在市面上很多不同类型的“XX币”,大多都仅仅是个幌子而已,就是以奖金模式吸引投资者加入。一场网络骗局,却被包装成互联网金融复利理财投资产品,因此有一定的欺骗性。

投资者要对虚拟货币保持高度警惕。比方说,某“虚拟币”,只是境外地区为了帮助受经济衰退和改革影响的本地居民,引入的一种密码货币,居民参加志愿活动后将获得一定数量的虚拟币,他们可以拿着虚拟币到当地的食品银行领取食物。可是,操盘手将其引入后,只是在赌虚拟币会迅速升值,如果短期内受到兑换压力,则干脆关闭网站,卷款走人。会员多达13万,疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。

万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目,距今仅过去6个月。

据调查,目前该项目在国内由北至南共有三个片区。每个片区设置一个项目负责人,每个人手下已发展几千投资人,投资额从5万到10万到几十万不等,而更令人迷惑的是,上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层,只知道上面和下面“都有人”,而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。

万福币的游戏规则是,会员级别分为星级、金级和钻级,每个级别共分五档:

假设按照发展下线最低提成比例10%来算,如果一个下线投资1万元,那么将可以获得10000*(10%+10%)*70%,即1400元的收益。

警方调查发现,刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度,鼓励会员大量发展下线。

为收取、转移传销资金,刘宁安排孟某为其国内代理人,在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日,常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网,先后抓获涉案骨干、代理人、网头60多人,查明传销金额近20亿元人民币!

近日,美国联邦法庭法官对富豪集团的“珍宝币”案作出裁决,美国证监会起诉富豪集团董事长陈力胜诉。

法庭裁定富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规,非法传销罪名成立,需要承担民事责任;FY对陈力发出永久性禁令;责令其退还非法所得。

天下没有掉下来的馅饼

先给大家简要介绍一下庞氏骗局的起源,创始人是查尔斯•庞兹这个坏人,他是一个意大利的商人,到了美国想用投机的方式来致富。

他在波士顿设置一个投资计划,许诺了高额收益,并表示当时的汇率购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国就可以赚钱。45天竟然达到50%收益,在一年的时间竟有4万美国人购买,可是后来资金链断裂,他还是破产了。

其实庞氏骗局就是这样:利用新投资人的钱来向老投资人支付利息,制造了赚钱的假象,骗更多不懂的人入坑。

类似这样的庞氏骗局还有很多,很多人都怀着侥幸心理,相信自己绝对不会是最后的倒霉者。其实每个人的心态都是这样,相信自己能在它崩盘或跑路前捞上一笔,像百川币、MMM社区最大的难点在于你不知道它何时会崩盘,保住自己的金钱最好的方式还是别去投资。

庞氏骗局怎么辨别?

庞氏骗局往往伴随着一个特征:那就是要不断发展下线,向身边的朋友或亲戚下手。就像传销一样,劝说别人加入下线投资,而真正赚大钱的是金字塔尖的人。

庞氏骗局就像空中楼阁一样,看上去很美好,其实危险重重,虽然没有投入到实业,不管市场是好是坏,它都可以达到很高的收益。那些资金都是泡沫,到一定的程度总会破灭的。

由于缺乏真实的投资,所以只能保持自己的投资看上去很神秘,其实真正的资金流向根本不让你知道。比如卓达集团只提到了暴力是它的生产力,其实他们的业务并不能达到他所描述的收益率,真正做的事是非法吸金。

想要让资金链不断,骗子就会不断吸收新的资金,拼命许诺收益给新用户。世上没有高收益还能承受小风险的事,千万别被骗!

怎么避免掉入庞氏骗局?

高收益往往背后是高风险,比如每月能达到百分之几十。凡是极高的收益,都是为了引诱你入圈套,从而导致更大的损失。高收益等于高风险,从市场的角度来说,凭什么天上掉馅饼一年能本金翻个几十倍呢?往往就是用后来人的钱给了之前的投资人,但是一旦资金链断了或者突然关闭了平台,那你的损失会更大。

举个例子:比如你在人流密集的地方,看到地上有张100元,但是身边没人捡起来,那么这肯定是假的了。这个故事表达了一个道理,看上去诱人,其实这些资金盘都是假的。

自己都搞不懂的项目就别去买了,要了解产品的盈利模式。比如稀有金属或者一些你都搞不懂的金融投资品,买了就被下套了。比如,泛亚资金链断了以后,债权人手上有那些金属也不能变现,造成了更大的兑付危机。还有一些产品打着配资或炒股的称号收益很高,其实营销人员只说了产品的美好,但具体还是要了解清楚再购买。

懂得了解自己的风险承受能力,比如把空余资金的30%投入风险投资里,这样的话,如果亏损也是在自己能承受的范围内。如果把所有的资金都投入,爆发了风险,家庭的压力会很大。中高收益的产品应该只占到小部分,大部分资金求稳,可放在货币基金或银行。

其实做到不贪心三个字,基本就不会有什么大问题了。

骗局为何那么多呢?

你永远叫不醒一个装睡的人,人们对金钱的欲望是无限的,最可怕的是深陷其中,还是不明白自己到底哪里错了。

分析导致骗局那么多的原因主要有4个:

1、骗局,披上金融的外表,更能迷惑人。

2、经济不景气,企业趁机投资取巧,不去做实事,靠骗人赚钱。

3、监管不力,主媒不作为,背后利益链。

4、其背后的本质则是人性的贪婪。你贪高利息,人家要你本金。

中国人人人都想发财,人人都想当老板,人人都想当大官!不管什么方式,只要能赚钱就蜂拥而上。

但是,天上绝不会掉馅饼,提醒所有参与者,尽快悬崖勒马,贪心会驱使你跌入万丈深渊的。

最新评论

     鄂ICP备13013296号 公安备案号:420100007858 - -

免责申明:武汉金融网文章均来源网友发稿或互联网转载,若有侵权请联系站务
客服邮箱:service#27jr.com - 反馈&投诉

Powered by Discuz! X3.2 © 2010-2018 27jr Inc.

GMT+8, 2017-9-22 21:39 , Processed in 0.337833 second(s), 24 queries .

返回顶部