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探秘“华镇系”:一场金融与地产的融资局
2017-8-30 16:01  新闻采集  查看: 192   评论: 0

  

  这是帮主为您分享的第542篇原创文章;我们只发有态度,有干货的原创。

   

  帮主说

  行棋至此,味在中盘。

  华镇(北京)信息技术有限公司(以下简称“华镇金服”)密集发行的融资产品开始展现博弈者棋路深意。

  工商资料显示,华镇金服成立于2016年2月。彼时,地产业进军互联网金融风头正劲,根据公开信息统计(不完全统计),截至2016年7月,有将近50家房地产企业进军互联网金融行业。

  2016年8月30日,华镇金服上线第一个债权产品,产品为“京津冀地区某大型房地产开发有限公司”短期资金流动需求借款。帮主注意到,此后的华镇金服标的均围绕京津冀地产链条“大型”“实力”企业融资展开。华镇金服官网对其业务特色介绍称,是一家专注于互联网供应链领域的网络借贷信息中介机构,不过其始终未披露任何一家链条融资企业的具体信息。

  而另一个平行时间段里,一家河北的地产集团在先后发行资管产品逾期兑付、产业基金难解资金困局之后,慢慢将视线转移到互联网金融平台之上。

  当这两条平行的时间线汇聚时,一个资本局浮现了。

  两支“华镇系”

  国家企业信用信息公示系统显示,华镇金服成立于2016年2月,在今年5月做了一次变更。这次变更之后,华镇金服注册资本由原来的3000万元,变更为目前的5000万元。目前的股东出资及持股比例变为:刘文奇出资3000万元(持股60%),深圳市前海尊派金融服务有限公司(以下简称“前海尊派”)出资2000万元(持股40%),双方实缴金额均为0元。而根据华镇金服2016年度报告,2016年2月大股东刘文奇认缴出资额5000万元,实缴出资额2000万元,但如今刘文奇的实缴金额已变更为0元。目前华镇金服的CEO董一夫为前海尊派的监事。

   

  华镇金服官网信息

  其实,在华镇金服未注册之前,另一支“华镇系”企业群已经布局多年。

  工商资料显示,前海尊派的大股东、法定代表人高明,同时还是5家公司的法人。这5家公司分别为:深圳华镇金融控股有限公司(成立于2014年8月,以下简称“华镇金控”,大股东崔国栋还是河北燕阳建筑集团第一分公司及海城燕阳房地产开发公司法人)、北京华镇股权投资基金管理有限公司(成立于2014年3月,以下简称“北京华镇”,大股东为华镇金控)、华镇财富(北京)信息技术有限公司(成立于2016年5月,大股东为华镇金控)、深圳前海金翅鸟资产管理有限公司(成立于2014年8月,大股东为华镇金控)和北京盘古恒星投资管理有限公司(成立于2015年1月,大股东为华镇金控)。

  其中,华镇金控还于2014年8月18日对外投资成立了深圳华镇股权投资基金管理有限公司(以下简称“深圳华镇”)。除此之外,华镇金控官网还留存一家名为上海华镇股权投资基金管理有限公司(以下简称“上海华镇”)的相关信息。

  颇值得注意的是,上海华镇注册成立时间最早,为2013年8月26日。此外,与上述其他高明担任法人的“华镇系”企业群不同的是,上海华镇有自己独特的股东体系:工商资料显示,上海华镇法定代表人为沈忠良,大股东为河北燕阳建筑集团有限公司(持股比例95%)。

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  帮主曾分别向董一夫、华镇金控采访华镇金服和华镇金控之间的股权关联,董一夫表示,需要通过公司法务部门审核回复。华镇金控前台人员称,不接受无预约面访,总裁办工作人员核实帮主证件和采访提纲后称,需要等待领导回复,截至发稿双方均未回复。

  帮主在调查过程中发现,一家专门做网页店铺推广的网站曾介绍华镇金控由母公司燕阳控股集团(以下简称“燕阳控股”)全资控股。此外,中华英才网、智联招聘等多家招聘渠道也有华镇金控招聘信息,公司介绍中均称由燕阳控股集团全资控股。

   

  燕阳控股官网截图

  据燕阳控股官网介绍,其全称为北京燕阳控股有限公司,公司主体为河北燕阳房地产开发有限公司。目前集团旗下包含地产板块、建筑板块、金融板块和园区板块。金融板块中对华镇金控规模和基金管理能力有相关介绍。

  近日,帮主致电燕阳控股拟采访核实燕阳控股和华镇金控之间的股权关系等信息,其工作人员表示,从网上查询即可。“真不用找领导核实,谢谢了!”

  谁在融资?

  华镇金服官网显示,目前线上发布的产品标的包含益企宝、安心宝和散标。截至发稿,华镇金服共上线产品58页,标的数458条,融资总额约7600万元。

   

   

  帮主注册华镇金服账号登录发现,该平台在企业借款过程中需要通过28项信用审核,不过,平台将信用审核中关键信息全部涂抹,导致28项信息形同虚设。

  以最近一期的“益企宝20170822003”为例,平台在借款企业信息描述中提到:该借款公司于2011年成立,位于秦皇岛市海港区,公司主营建筑钢材、五金、水泥、化工等建材产品。公司成立以来主要为河北大型集团下属的房地产公司和建筑公司供应建材,该公司利用毗邻唐山丰富的钢材、建材资源的优势,以最具价格竞争力的进货渠道作为经济效益的保障,形成了一批长期稳定的合作伙伴,同时北京、天津、沈阳等周边一二线城市也是重要的货源地。由于合作集团近两年迅速扩张工程遍及河北、北京、四川、辽宁等地,累计施工产值20多亿元,该公司是主要供应商,业务潜力和发展前景十分可观。

  在随后的信审材料中,罗列了营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、身份证复印件、企业照片、企业征信报告、实际控制人资料、企业近三年诉讼情况及说明等28项材料。

  不过,仅营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、身份证复印件、企业照片、企业征信报告等附有照片,而这些照片中的关键信息均被涂抹。借款企业名称仅显示为“秦×× 有限公司”,住所也抹去大部分信息,仅显示为“秦×× 401号”,法定代表人显示为“孙× ”,登记机关用章也全部抹去,想要据此判断是哪家企业借款难度颇高。

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  帮主梳理458项产品,通过工商关键词排查,锁定部分借款企业名单为:河北燕阳集团、北京俐杰机施科技有限公司、秦皇岛燕阳物业服务有限公司、秦皇岛市卓锐商贸有限公司、海城市燕阳物业服务有限公司、秦皇岛市茂盛花木工程有限公司。除此之外,平台上还有一家名为中镇商业保理(深圳)有限公司的保理机构发布的债权转让产品。

  帮主调查发现,上述借款企业中,除了秦皇岛市茂盛花木工程有限公司外,其余企业均存在错综复杂的关联关系。

  例如,北京俐杰机施科技有限公司大股东王俐杰(持股比例80%),同时持有88%河北燕阳建筑集团有限公司股份。而秦皇岛燕阳物业服务有限公司、海城燕阳物业服务有限公司、河北燕阳房地产开发有限公司均由王永革控制,而王永革同时为燕阳控股实际控制人。

  帮主在一个名为“燕阳集团”的微信公众号注册信息中注意到,河北燕阳房地产开发有限公司和河北燕阳建筑集团有限公司对外统称“燕阳集团”,而其由燕阳控股控制。

  中镇商业保理的法人代表苑雪,同时在由河北燕阳建筑集团有限公司第一分公司法定代表人崔国栋,控制的华镇财富(北京)信息技术有限公司担任监事一职。

  统计结果显示,有大量燕阳控股旗下公司从华镇金服借款融资。帮主曾就燕阳控股关联企业融资具体金额、待还款金额相关详情向华镇金服CEO董一夫提出采访诉求,鉴于对方未回应,目前无法获悉详细信息。

  回笼资金困局

  种种迹象显示,近年来燕阳控股一直在通过关联渠道融资。

  帮主统计发现,中国证券投资基金业协会(以下简称“中基协”)官网披露的上海华镇、深圳华镇和北京华镇三家公司目前管理运作10只基金,分别为:

  1、华镇阳光1号投资基金(深圳华镇运作)

  2、华镇盘古1号(上海华镇运作,2015年5月备案,主要用于收购昌黎燕阳房地产有限公司持有昌黎县人民ZF的应收账款收益权,并通过河北燕阳集团有限公司到期回购该应收账款收益权的方式获取投资收益,目前正在运作,募资金额3000万元)

  3、华镇华赢3号(上海华镇运作,2015年5月备案,以银行委托贷款的方式投资于河北燕阳建筑集团有限公司,目前正在运作,募资金额5000万元)

  4、华镇京津冀城市发展私募投资基金(北京华镇运作,2015年6月备案,拟投资于河北燕阳房地产开发有限公司股权,用于京津冀核心区域的永清燕阳台湾城项目和昌黎燕阳和雅园城镇化保障房项目二期,目前正在运作,募集金额2亿元)

  5、北京新亦庄核心配套发展私募投资基金(北京华镇运作,2016年11月备案,主要通过银行委托贷款投资于永清永腾房地产开发有限公司,目前正在运作,募资金额4.5亿元)

  6、华镇金鹰4号物业服务产业并购私募基金(北京华镇运作,2017年6月备案,主要投资秦皇岛燕阳物业服务有限公司的股权,目前正在运作,募资总额不明)

  7、北京第二机场商业住宅配套发展基金(北京华镇运作,2016年3月备案,主要用于投资河北燕阳房地产开发有限公司股权,目前正在运作,募资金额2500万元)

  8、北京第二机场商业住宅配套发展私募基金二号(北京华镇运作,2016年9月备案,主要用于投资河北燕阳房地产开发有限公司股权,目前正在运作,募资金额2500万元)

  9、华镇阳光硅谷优选FOF1号私募投资基金(北京华镇运作)

  10、华创建工成长1号私募投资基金(北京华镇运作)。

  上述10只基金中有7只基金用于投资燕阳控股旗下关联地产项目,不完全统计总额逾7亿元。上述基金运作时间显示,燕阳控股旗下项目通过基金渠道募资时间集中在2015年5月之后。

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  而实际上,2014年8月,燕阳集团通过上海长江财富资产管理有限公司(以下简称“长江财富”)发行过名为燕阳安居工程系列的专项资产管理计划产品。信托业内产品推介网站用益信托网推介该产品时介绍称,发行规模4亿元,全部资金用于燕阳和雅园项目。

  担保方面,由河北融投担保集团有限公司为该笔项目融资提供全额本息担保。此外,燕阳集团将持有的昌黎燕阳房地产开发有限公司100%股份质押给长江财富担保、和雅园项目土地及在建工程抵押担保以及河北燕阳建筑集团有限公司实际控制人王永革夫妇为该项目融资提供不可撤销连带保证责任担保。

  不过,2016年3月8日,上市公司日出东方[股评](603366.SH)一纸公告,让上述担保的脆弱一览无遗。

  日出东方发布公告称,2014年8月27日,以自有资金5000万元认购了长江财富发行的长江财富-燕阳安居3号专项资产管理计划,融资方为河北燕阳建筑集团有限公司,担保人为河北融投担保集团有限公司等。根据合同约定,该笔资产管理计划本金5000万元及剩余利息300万元,应最迟于到期日2016年2月28日之后的十个工作日内还款到账。

  然而,2016年3月8日晚,日出东方收到管理人长江财富关于该笔资管计划自动延期的说明函,“因融资人河北燕阳建筑集团有限公司未按照合同约定偿付本金及最后半年度的利息,担保人河北融投担保集团有限公司也未按照合同约定及时履行担保责任。根据《资管合同》约定,该项资管计划自动延期至资管计划项下委托贷款本息全部清偿之日为止。”最终,该产品约定2016年12月底前还款完毕。

  按照日出东方公告内容,2015年度以来,银行及其他金融机构均收紧对传统行业的融资贷款,其中燕阳建筑集团等相关民营企业受到的冲击最大,收入实现放缓,资金周转困难。日出东方还提醒说,由于融资人所属房地产项目去化速度差,回款慢,项目还款来源所依赖项目存在资金缺口,还款来源存在一定的不确定性。

  帮主调查发现,直到近期,搜狐焦点网秦皇岛和雅园项目下仍有网友留言询问开盘时间。

  鉴于燕阳控股旗下相关公司和华镇金服的关联性以及区域性地产去库存带来的回笼资金风险,帮主曾向董一夫发送采访需求,亦未得到回复。

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